Em 2023, os americanos perderam mais de US$ 5,6 bilhões em golpes relacionados a criptomoedas, um aumento de 45% em relação ao ano anterior, segundo um relatório do FBI. A popularidade crescente das criptomoedas tem sido acompanhada por um aumento significativo nas fraudes, com criminosos aproveitando a velocidade e a irreversibilidade das transações digitais.
Principais Pontos
- Perdas com golpes de criptomoedas aumentaram 45% em 2023.
- Total de perdas chegou a US$ 5,6 bilhões.
- Pessoas com mais de 60 anos foram as mais afetadas, perdendo US$ 1,6 bilhão.
- Golpes de investimento representaram 71% das perdas.
Aumento das Fraudes com Criptomoedas
O FBI relatou que a natureza descentralizada das criptomoedas e a capacidade de transferir fundos rapidamente para contas estrangeiras tornam essas transações um alvo comum para criminosos. Em 2023, quase 70.000 queixas relacionadas a golpes de criptomoedas foram registradas nos EUA, resultando em perdas de US$ 5,6 bilhões.
Táticas dos Golpistas
Os golpistas frequentemente se disfarçam em perfis de namoro online ou redes sociais, desenvolvendo um relacionamento com a vítima antes de levá-la a sites falsos para roubar seu dinheiro. Em alguns casos, empresas falsas prometem ajudar as vítimas a recuperar o dinheiro perdido, apenas para enganá-las novamente.
Impacto nas Vítimas
As vítimas desses golpes muitas vezes retiram ou liquidam suas economias, como 401(k) ou IRA, para investir em esquemas fraudulentos. Pessoas com mais de 60 anos foram as mais afetadas, perdendo quase US$ 1,6 bilhão em 2023. A disponibilidade de tempo livre e a facilidade de construção de confiança tornam os idosos alvos fáceis.
Prevenção e Recuperação
O FBI está treinando as autoridades locais e estaduais para identificar sinais de golpes com criptomoedas e está pedindo aos bancos que fiquem atentos aos avisos de clientes. No entanto, a recuperação dos fundos roubados é difícil, pois os golpistas transferem rapidamente o dinheiro para o exterior, criando barreiras legais para as autoridades dos EUA.
Como Evitar Golpes com Criptomoedas
- Nunca envie criptomoedas como pagamento antecipado.
- Desconfie de promessas de lucros garantidos ou retornos rápidos.
- Não misture namoro online com conselhos de investimento.
Como Denunciar Golpes com Criptomoedas
- FTC: ReportFraud.ftc.gov
- Internet Crime Complaint Center (IC3): ic3.gov/Home/FileComplaint
- Empresa de câmbio de criptomoedas usada para enviar o dinheiro
Fontes
- Losses from crypto scams grew 45% in 2023, FBI says | Reuters, Reuters.
- NEWS: FBI reports losses from cryptocurrency scams surged by 45% to $5.6 billion – AML Intelligence, AML Intelligence.
- FBI reports surge in cryptocurrency fraud, including in Maine, WPFO.
- Crypto scams cost Americans $5.6 billion in 2023, FBI says, ABC7 San Francisco.
- Cryptocurrency scams cost Americans more than $5.6B last year: FBI, Straight Arrow News.
